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汽配行 竟摆POS机非法套现3000万

信息来源:foioo.com  时间:2010-05-14  浏览次数:147

  汽配商行没汽配用品,却摆了3台POS机、验钞机、多本账册;每天都有数十人到这里排队刷银行卡……
  沈阳警方宣布,首次对使用POS机套现的不法分子以非法经营罪追究刑事责任,这同时也是全省最大的一起利用POS机进行非法经营的案件。
  侦查员打入地下银行
  “汽配商行怎么会在写字楼内?”昨日,沈阳市公安局经侦支队二大队副大队长袁欣介绍,今年1月,支队接到群众举报,2009年5月以来,铁西鲁尔大厦有人利用POS机非法套现。
  支队派出侦查员对现场进行布控,发现每天都有10多名不同人员进出这个636号房间。拿着银行卡的以年轻人居多,“柜台”上面摆着3台POS机、验钞机、电脑、传真机等,刷卡后可当即拿到现金,再由刷卡人返点给这对男女。
  1月28日,支队当场抓获嫌疑人金某和鲜于某某。随后抓获另一名嫌疑人曹某。缴获涉案POS机3台,各类银行卡150多张,账本5册,POS机刷卡签购单200多张,现金5万多元。现场还有10多名到此套现的市民。
  在嫌疑人电脑的QQ上不断有联系的信息出现:“小花你在吗?”“今天点数是多少啊?”“我已经准备好备用金啦,去你处提现。”
  一名套现的市民介绍套现的过程,比如我们刷10000元的卡,他们当场给我们10000元现金,我们给他们返点也就100至200元,而有的银行,刷卡的手续费还要大约500元。
  非法套现3000万
  副支队长李德玉说,2009年12月16日,《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》开始施行。正式将使用销售点终端机具(POS机)等方法进行信用卡套现,情节严重的行为,以非法经营罪定罪处罚。
  根据该《解释》,使用POS机以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金,数额在100万元以上的构成非法经营罪,数额在500万元以上则为“情节特别严重”。
  而在此之前,银行在打击信用卡套现方面只能采取收回不法商铺的POS机和停止交易等软性处罚措施。因为违法成本近乎于零,也使得非法套现的现象愈演愈烈。
  6成市民不知是犯罪
  5月13日,记者在太原街随机采访20名年龄在18至45岁的沈阳市民,竟有6成人士表示,不知道信用卡套现情节严重是犯罪。
  持卡人利用不法中介套现,交易不但没有保障,而且对持卡人本身也存在很大的风险。如持卡人在POS机上刷卡成功,但不法中介却不返还现金,那么持卡人根本无法讨还这笔钱。

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